7 usos posibles para tu LLC estadounidense

Una LLC en Estados Unidos puede utilizarse para operar distintos tipos de negocios, desde servicios profesionales y freelancing hasta ecommerce, software, productos digitales, inversiones o determinados negocios físicos. También puede facilitar la gestión de contratos, cobros, pagos y operaciones empresariales.

La LLC es una estructura empresarial flexible, pero eso no significa que todas las actividades tengan los mismos requisitos. Algunos negocios necesitan licencias específicas, permisos estatales o locales, y determinadas actividades pueden estar sujetas a restricciones adicionales.

Si estás pensando en crear una LLC, lo importante no es únicamente saber qué es, sino entender qué puedes hacer con ella y si encaja con el modelo de negocio que quieres desarrollar.

En esta guía encontrarás los principales negocios y actividades que pueden operar mediante una LLC, qué puedes gestionar a través de ella y qué debes tener en cuenta si eres un emprendedor no residente en Estados Unidos.

En resumen, puedes utilizar una LLC para:

• Vender servicios profesionales o trabajar como freelancer.

• Gestionar una agencia o consultoría.

• Operar un ecommerce, dropshipping o negocio de Amazon FBA.

• Desarrollar software, SaaS, aplicaciones o productos digitales.

• Vender cursos, membresías o contenido digital.

• Gestionar determinados proyectos de inversión.

• Invertir en bienes raíces.

• Operar determinados negocios físicos, siempre que cumplas los requisitos aplicables.

• Cobrar a clientes y gestionar los pagos y gastos de tu negocio.

• Trabajar con proveedores y firmar contratos a nombre de la empresa.

¿Qué negocios pueden ser LLC en Estados Unidos?

Una LLC puede utilizarse para una amplia variedad de actividades comerciales lícitas. La estructura es especialmente habitual entre pequeños negocios, emprendedores, freelancers, empresas digitales y determinados proyectos de inversión.

Sin embargo, no existe una lista única válida para todos los estados. Algunas actividades están reguladas y pueden requerir licencias, permisos o una estructura profesional específica.

Servicios profesionales y freelancing

Diseñadores, desarrolladores, redactores, consultores, especialistas en marketing, fotógrafos y otros profesionales independientes pueden utilizar una LLC para estructurar su actividad empresarial.

La LLC puede ser especialmente útil cuando quieres separar la actividad profesional de tus finanzas personales, formalizar relaciones con clientes y proveedores y operar bajo una entidad empresarial.

En profesiones reguladas, como determinadas actividades médicas, jurídicas o contables, pueden existir requisitos adicionales según el estado.

Consultorías y agencias

Una LLC también puede utilizarse para operar agencias de marketing, publicidad, diseño, desarrollo web, consultoría empresarial u otros negocios basados en servicios.

En estos casos, la empresa puede utilizarse para celebrar contratos, facturar a clientes, gestionar gastos y trabajar con colaboradores o proveedores.

Ecommerce y venta de productos

Las tiendas online pueden operar mediante una LLC, tanto si venden directamente a consumidores como si utilizan marketplaces.

Algunos modelos habituales son:

• Tiendas Shopify.

• Amazon FBA.

• eBay.

• Etsy.

• Dropshipping.

• Importación y exportación.

• Venta mayorista o minorista.

La LLC no elimina automáticamente las obligaciones fiscales o regulatorias asociadas a las ventas. Estas dependerán, entre otros factores, del estado, del tipo de producto y de dónde se produzcan las ventas.

Software, SaaS y startups

Una LLC puede utilizarse para desarrollar y comercializar software, aplicaciones, plataformas digitales, herramientas SaaS y otros productos tecnológicos.

Para startups que buscan financiación externa, sin embargo, puede ser necesario valorar otras estructuras, especialmente si el proyecto pretende captar inversión mediante emisión de acciones.

Cursos y productos digitales

También puede utilizarse una LLC para vender:

• Cursos online.

• Membresías.

• Ebooks.

• Plantillas.

• Productos digitales.

• Servicios de suscripción.

• Contenido educativo.

Marketing de afiliados y otros negocios digitales

Los negocios basados en marketing de afiliados, creación de contenido, publicidad digital y otros modelos online también pueden estructurarse mediante una LLC.

En estos casos, además de la entidad, debes revisar los requisitos de las plataformas con las que trabajarás y las obligaciones fiscales aplicables a tu actividad.

Inversiones y bienes raíces

Una LLC también puede utilizarse en determinados proyectos de inversión, incluida la tenencia de bienes raíces.

En estos casos, la estructura debe analizarse teniendo en cuenta el tipo de activo, el estado donde se encuentra, los propietarios y las implicaciones fiscales y legales de la operación.

Negocios físicos

También es posible utilizar una LLC para determinados negocios con presencia física, como restaurantes, construcción, alojamiento, transporte o comercio local.

La constitución de la LLC no sustituye las licencias, permisos ni autorizaciones que pueda exigir el estado, condado o municipio donde se desarrolle la actividad.

¿Qué puedo hacer con una LLC? Usos habituales

Una vez que sabes qué tipo de negocio puedes estructurar mediante una LLC, la siguiente pregunta es para qué puedes utilizar esta entidad en la práctica. Los usos concretos dependerán del tipo de actividad que desarrolles, de dónde opere tu negocio y de las obligaciones legales y fiscales que correspondan. A continuación, repasamos las formas habituales de utilizar una LLC en Estados Unidos y qué debes tener en cuenta en cada caso.

Vender servicios a clientes internacionales

Registrar una LLC en Estados Unidos te puede brindar un gran número de beneficios a tu empresa de venta de servicios.

La reputación sólida de las estructuras empresariales estadounidenses aumenta la confianza de los clientes y proveedores, contrariamente a compañías establecidas en jurisdicciones como Panamá, Chipre o Bulgaria. 

Por otro lado, la estructura de una sociedad de responsabilidad limitada elimina la necesidad de agregar IVA a tus facturas, lo que puede darte una ventaja competitiva frente a empresas locales. Tampoco tendrás que preocuparte por el impuesto a las ventas en USA, ya que solo se aplica a la venta de productos físicos dentro del país.

También podrás abrir cuentas bancarias en USA o en bancos online fácilmente, crear cuentas de inversión y tendrás una libertad financiera total para cobrar, pagar e invertir en la moneda que desees.

Importante: Crear una LLC en Estados Unidos no elimina automáticamente los impuestos u obligaciones que puedan existir en el país donde resides o desarrollas efectivamente tu actividad. 

Una LLC para e-commerce y dropshipping

La elección de una LLC para tu e-commerce y el dropshipping puede ser una sabia decisión. 

Además de brindar confianza en clientes y proveedores, esta estructura empresarial simplifica mucho la integración de tu e-commerce con procesadoras de pago. Podrás integrarte fácilmente con Stripe, Paypal, o otros proveedores como GoCardless.com. 

Una vez el dinero en tu procesadora de pago, podrás enviarlo regularmente a tu cuenta de banco empresarial (que tu LLC te permite abrir) y listo. La gestión de cobros y pagos no es más un problema para tu e-commerce.

Atención para los e-commerces que venden en USA: Si estableces vínculos comerciales en los Estados Unidos, tu negocio puede ser considerado como "ETBUS", y puede que tengas que pagar impuestos en USA. 

Una LLC para trading

Una LLC puede tener varias ventajas para tu negocio de trading. Con una LLC, podrás registrarte en la gran mayoría de los brokers (Ameritrade, InteractiveBrokers, RobinHood, Etoro, etc.). 

También, mediante el acuerdo operativo, la LLC puede definir reglas específicas sobre el uso de los fondos, lo que puede ser práctico si hay varios miembros en tu sociedad. 

También, la responsabilidad limitada de sus miembros protege sus bienes personales frente a la falta de solvencia de tu negocio de trading. Esto es práctico si operas con alto apalancamiento. 

Sumando ventajas, existen ciertos estados donde la LLC es anónima. Por lo tanto, no habrá registro público que asocie la LLC a tu persona. 

Una LLC para invertir en bienes raíces

El mundo de la propiedad de bienes raíces presenta riesgos inherentes que pueden resultar en lesiones y demandas para los propietarios. Inquilinos descontentos, problemas de construcción, problemas de cashflow... los riesgos de los propietarios en esta industria son grandes.  

Por este motivo, muchos propietarios eligen mitigar esos riesgos al mantener sus propiedades bajo la protección de la responsabilidad personal que brindan las LLC y las corporaciones.

Además, en muchos estados, si un acreedor obtiene un fallo contra un miembro de una LLC, solo puede obtener una "orden de cobro", es decir, el derecho a recibir una parte de los beneficios asignados a ese miembro, lo que permite limitar el acceso de los acreedores a fondos.

Finalmente, ciertos estados te permiten crear "Series LLC", que es, en términos simples, una LLC diferente para cada propiedad, y, por lo tanto, separar los activos de cada una en estructuras legales diferentes. 

Una LLC para Amazon FBA

En la verificación de cuentas para FBA, un requisito esencial es disponer de una cuenta en el mismo país donde se encuentra registrada la empresa y una tarjeta de crédito, aspectos accesibles con una LLC en Estados Unidos. 

Con una LLC estadounidense, también podrás aplicar al programa de Amazon Lending y aplicar a préstamos de $1000 a $750.000 USD.

Además, todas las otras ventajas que citamos anteriormente se aplican: confianza de clientes y proveedores, la posibilidad de recibir pagos de Amazon directamente en tu cuenta de banco y en dólares, las ventajas impositivas, la responsabilidad limitada, etc.

Una LLC para negocios digitales

Una LLC puede utilizarse para estructurar una gran variedad de negocios digitales y trabajar con clientes de distintos países que buscan un costo accesible al abrir una empresa. Es una opción habitual para e-commerce y dropshipping, empresas SaaS y aplicaciones, agencias de marketing y desarrollo, freelancers de IT y diseño, consultores, creadores de contenido y negocios de infoproductos.

Por ejemplo, puedes utilizar una LLC para:

• Vender productos online, mediante una tienda propia, dropshipping, Amazon FBA u otros marketplaces.

• Desarrollar software, aplicaciones o servicios SaaS y cobrar a clientes por suscripciones o licencias.

• Gestionar una agencia de marketing, diseño o desarrollo web, contratando colaboradores y trabajando con clientes internacionales.

• Ofrecer servicios profesionales como freelancer, por ejemplo, programación, diseño, redacción, SEO, marketing o consultoría.

• Vender cursos, ebooks, plantillas, membresías y otros productos digitales.

• Monetizar contenido y audiencias, mediante publicidad, patrocinios, membresías, afiliación u otros modelos.

• Gestionar negocios basados en marketing de afiliados, siempre que se cumplan los requisitos de cada programa o plataforma.

La LLC puede servir para facturar a clientes, firmar contratos, gestionar los ingresos y gastos del negocio y trabajar con proveedores y colaboradores. También puede facilitar el acceso a determinadas herramientas de pago y servicios financieros para empresas estadounidenses, aunque cada plataforma establece sus propios requisitos.

Una LLC para tener una cuenta bancaria americana

Por último, poseer una LLC en Estados Unidos abre las puertas a una oportunidad significativa: la posibilidad de establecer una cuenta bancaria en el país, con todas las ventajas que esto conlleva.

El contar con una cuenta bancaria americana hace que las transacciones internacionales sean más ágiles y económicas, sin incurrir en costosas tarifas de cambio.

De hecho, algunas entidades bancarias en Estados Unidos incluso ofrecen cuentas sin cargos siempre y cuando se mantenga un saldo mínimo superior a los USD 5.000.

Por lo tanto, una LLC se erige como una solución ideal, ya que otorga una capa de separación entre la identidad personal y los negocios relacionados con estas áreas, brindando una vía para establecer una relación bancaria sólida y confiable.

¿Una LLC paga impuestos por estas actividades?

Como ya he mencionado, tener una LLC no significa automáticamente estar exento de impuestos. El tratamiento fiscal depende de factores como la clasificación fiscal de la entidad, el tipo de actividad, dónde se desarrolla el negocio, quiénes son sus propietarios y las normas que correspondan a cada jurisdicción.

A nivel federal, una LLC puede recibir diferentes tratamientos fiscales. Por ejemplo, una LLC de un solo miembro suele tener un tratamiento distinto al de una LLC con varios miembros, y en determinadas circunstancias la empresa puede elegir tributar bajo otra clasificación.

Además, pueden existir obligaciones estatales, locales o fiscales en el país donde reside el propietario.

Por eso, no es correcto asumir que una LLC significa automáticamente “cero impuestos”.

¿Y el sales tax?

El sales tax no depende únicamente de que tengas o no una LLC. Las obligaciones pueden variar según el estado, el tipo de producto o servicio y la existencia de determinados vínculos o nexos con el estado.

¿Y los impuestos en mi país?

Si eres residente fiscal de otro país, la creación de una LLC estadounidense no elimina automáticamente tus obligaciones fiscales allí.

Antes de crear una LLC por motivos fiscales, conviene analizar tu situación concreta con un profesional especializado en tributación internacional.

¿Qué negocios no pueden ser LLC?

La mayoría de las actividades comerciales lícitas pueden estructurarse mediante una LLC, pero algunas requieren cumplir requisitos adicionales:

• Profesiones reguladas: pueden requerir una PLLC u otra estructura profesional específica.

• Actividades con licencia: restaurantes, construcción, transporte, alojamiento, entre otras, necesitan los permisos correspondientes.

• Actividades restringidas: sectores como cannabis, juegos de azar o determinados negocios de contenido para adultos pueden estar sujetos a restricciones estatales o federales y a limitaciones de bancos y procesadores de pago.

• Actividades ilegales: una LLC no permite realizar actividades prohibidas por la legislación federal o estatal.

Antes de crear una LLC, comprueba si tu actividad requiere una licencia profesional, permisos específicos o está sujeta a restricciones en el estado donde quieres operar.

A modo de resumen y para ayudarte a tomar la mejor decisión, te dejamos esta tabla de consulta rápida:

Sin dudas, una LLC puede ser una buena opción si buscas estructurar tu actividad empresarial en Estados Unidos, pero la decisión debería partir de cómo funciona tu negocio, dónde operas y qué obligaciones tendrás, no únicamente de las ventajas generales de esta figura.

Si ya tienes claro qué actividad quieres desarrollar y estás evaluando crear tu empresa en Estados Unidos, el siguiente paso es hacerlo con una estructura adecuada y cumplir correctamente con los requisitos de constitución y operación.

¿Quieres crear tu LLC en Estados Unidos? En Start Companies podemos acompañarte durante el proceso y ayudarte con la creación de la LLC, el EIN y la apertura de tu cuenta bancaria empresarial.

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